Verax eBanking Suite

Informacje ogólne

Aplikacja umożliwia budowanie systemów udostępniania usług finansowych i informacyjnych banku w Internecie przez 7 dni w tygodniu i 24 godziny na dobę. Verax eBanking Suite to zbiór komponentów interfejsu użytkownika, które można dostosować do potrzeb banku, a także bezpieczna szyna komunikacyjna do systemów transakcyjnych. System zbudowany jest w sposób pozwalający na dostosowanie logiki aplikacji do standardów i potrzeb klienta. Verax eBanking dla klientów indywidualnych zawiera szereg funkcjonalności, z których najważniejsze to:

• Rozbudowane logowanie oraz bezpieczna komunikacja,
• Obsługa kont, przelewów i lokat,
• Wizualizacja danych historycznych,
• Eksport danych do formatów CSV oraz PDF,
• Współpraca z formularzami PDF,
• Filtrowanie danych.

Aplikacja bankowości internetowej przeznaczona dla klientów indywidualnych kładzie szczególny nacisk na wsparcie dla użytkownika. Aplikacja została wyposażona w interaktywny system pomocy, który pozwala nie tylko wyświetlić tekst pomocy, ale przede wszystkim pokazać animację (wspartą instrukcją głosową) w trakcie działania aplikacji i bez przerywania jej pracy.

Cechy i korzyści

• Stanowi kompletne rozwiązanie do obsługi kont bankowych lub pozwala na łatwe skomponowanie aplikacji według własnych standardów.
• W pełni wykorzystuje zalety płynące z technologii RIA oferując funkcjonalności, jak wizualizacja danych, ładowanie informacji w tle.
• Oferuje bogaty system pomocy, który pozwala na zmniejszenie kosztów wsparcia telefonicznego.

Narzędzia migracji Verax eBanking Suite umożliwiają klientom łatwe przenoszenie historii rachunków bankowości elektronicznej pomiędzy różnymi bankami. Historia ta obejmuje przede wszystkim dane odbiorców oraz przelewy zdefiniowane.

Aktualnie system wspiera formaty elektroniczne następujących banków:

• BPH,
• BGŻ,
• ING Bank Śląski,
• Intelligo,
• Kredyt Bank,
• Lukas Bank,
• mBank,
• Millennium,
• Multibank,
• PKO S.A.,
• PeKaO BP,
• VW Bank,
• Inne (prosimy o kontakt celem otrzymania uaktualnionej listy).

Jak to działa?

Od strony klienta aplikacja może zostać zainstalowana jako aplikacja desktop lub osadzona bezpośrednio na stronie internetowej w technologii ActiveX. Aby przenieść historię pomiędzy starym i nowym rachunkiem użytkownik musi:

• Wyeksportować historię rachunku oryginalnego w postaci pliku.
• Otworzyć otrzymany plik w aplikacji migracji Verax eBanking Suite.
• Wybrać elementy do importu.
• Zaimportować rezultat do nowego systemu.

Cała aplikacja działa jako tzw. wizard i ma bogate narzędzia wizualizacyjne, rozbudowane sprawdzanie importowanych danych (m. in. walidację zgodności z NRB), a także diagnostykę błędów.

Od strony banku dostępne są narzędzia kreatora definicji, które umożliwiają:

• Definiowanie lub modyfikacje formatów wejściowych dla różnych banków,
• Zdefiniowanie reguł, zgodnie z którymi mają być przetwarzane pliki historii do formatu wewnętrznego.

Kreator umożliwia:

• Detekcję lub określenie formatu pliku wejściowego: tekstowy, CSV, MT940 lub OFX.
• Wybór kodowania pliku np. UTF, Windows itp.
• Ustawienie parametrów czytania pliku: usuniecie linii początkowych/końcowych, obróbka nagłówków, usuniecie cudzysłowów, apostrofów, określenie separatorów pól.
• Określenie reguł filtrowania - np. wybór tylko tych rekordów, które mają słowo kluczowe "przelew" - możliwe jest użycie warunków logicznych oraz wyrażeń regularnych.
• Odfiltrowanie i przypisanie pól do struktury pliku wyjściowego. Może być ono także wzbogacone regułami.

Cechy i korzyści

• Elastyczność: możliwość łatwej konfiguracji formatów plików wejściowych i reguł przetwarzania za pomocą graficznego interfejsu użytkownika.
• Możliwość dystrybucji w postaci osobnej aplikacji lub zintegrowania ze stronami WWW.
• Wbudowane wsparcie dla wielu formatów bankowych, możliwość definiowania dowolnych nowych formatów.
• Wielojęzyczność (polski, angielski).
• Mały rozmiar (ok. 2 MB w postaci wersji instalacyjnej), co umożliwia szybkie pobieranie klientom nieposiadającym szybkich łącz internetowych.
• Aplikacje nie wymagają żadnych dodatkowych bibliotek, wykorzystują jedynie natywne środowisko Windows.
• Możliwość rebrandingu poprzez zmiany w plikach konfiguracyjnych.

Kliknij tutaj aby zobaczyć jak narzędzia migracji działają w BZ WBK 

eBanking - narzędzia migracji - ulotka

Tokeny programowe (ang. software tokens) są używane w bankowości elektronicznej jako alternatywa dla dodatkowego uwierzytelniana przez SMS, zdrapkę lub kartę kodów. Jest to metoda powszechnie uważana za stosunkowo bezpieczną a jednocześnie efektywną kosztowo.

Polega ono na generowania kodów za pomocą oprogramowania instalowanego przez użytkownika (zamiast tokenu sprzętowego użytkownik dostaje oprogramowanie do generacji kodów).

Cechy produktu

• Generator dla kodów w wersji desktop (Windows) oraz dla urządzeń mobilnych (technologie Java Micro Edition, .NET Compact Framework).
• Implementacja trzech metod generacji kodów opartych na: czasie, liczniku oraz pary pytanie/ odpowiedź (ang. challenge/response).
• Zgodność ze standardami Initiative for Open Authentication OATH:
  • One-Time Password
  • Time-synchronised One-Time Password Algorithm
  • Challenge-Response Algorithms
• Mały rozmiar (ok. 2 MB w postaci wersji instalacyjnej), co umożliwia szybkie pobieranie klientom nie posiadającym szybkich łącz internetowych.

Tokeny programowe - przegląd rozwiązań (whitepaper)

Aplikacja pozwala klientom banku na zarządzanie finansami z uwzględnieniem posiadanych kont, lokat, kart i kredytów. Dzięki temu, klient może łatwo zdiagnozować swoją sytuację finansową i efektywniej gospodarować środkami. Główną cechą systemu jest automatyczna kategoryzacja poszczególnych pozycji na rachunkach i wizualizacja zależności między nimi. Funkcjonalności aplikacji obejmują:

• Rozbudowany moduł wizualizacyjny umożliwiający dynamiczne generowanie wykresów, diagramów i zestawień.
• System zarządzania rachunkami i fakturami.
• Moduł raportowania oraz powiadomień.
• Eksport zestawień do formatów Microsoft Excel i PDF.

Aplikacja ta umożliwia budowanie systemów do obsługi działalności biur maklerskich w zakresie obsługi front-office (klienci, obsługa zleceń). System można integrować poprzez bezpieczną szynę komunikacyjną zarówno z systemami zewnętrznymi (GPW, KDPW) jak i wewnętrznymi (systemy bankowe). Funkcjonalność systemu to m.in.:

• Tabele notowań wyświetlane w czasie rzeczywistym.
• Obsługa rachunków inwestycyjnych.
• Obsługa zleceń na różne typy instrumentów finansowych.
• Komunikacja z giełdami i KDPW.
• Komunikacja z systemami bankowymi.

eBanking - elektroniczny obrót papieramy wartościowymi - ulotka

Aplikacja ta to nowoczesny system do budowy bankowości internetowej przeznaczonej do obsługi klientów korporacyjnych. System został stworzony pod kątem obsługi średnich i dużych przedsiębiorstw. Szczególnie duży nacisk został położony na masowe przetwarzania płatności, możliwości importu i eksportu danych i raportowanie.

Bankowość dla urządzeń mobilnych i smartfonów (Smartbanking) obsługuje szeroką gamę urządzeń mobilnych. Smartbanking umożliwia instytucjom finansowym szybkie wdrożenie bezpiecznej obsługi kanału mobilnego w relatywnie krótkim czasie i przy umiarkowanych kosztach. Pozwala to na zwiększenie lojalności klientów poprzez poprawienie wygody i dostępności usług oraz na budowę przewagi konkurencyjnej. Szczególny nacisk w trakcie projektowania Verax eBanking Suite został położony na ergonomię obsługi oraz user experience - dotyczy to także aplikacji Smartbanking.
Smartbanking składa się z aplikacji klienta na urządzenia mobilne (np. bankowość detaliczna) oraz platformy pełniącej rolę bezpiecznej bramy (gateway) pomiędzy systemami bankowymi a aplikacją klienta. Komunikacja z aplikacją klienta odbywa się poprzez sieći bezprzewodowe HSDPA/UMTS/GPRS/WiFi.
Standardowo Smartbanking Gateway działa z innymi aplikacjami Verax eBanking Suite, jednakże może być on także integrowany z dowolnymi innymi systemami za pomocą SOA.

Usługi o wartości dodanej

Verax Smartbanking obsługuje szeroką gamę dostępnych na rynku urządzeń mobilnych, a jego funkcjonalność ogniskuje się wokół pięciu głównych obszarów:

• Funkcje aktywne takie jak: możliwość realizacji przelewów, spłat karty kredytowej, zakładania lokat, spłat kredytu oraz lokalizacji najbliższych bankomatów i oddziałów.
• Funkcje pasywne związane z monitorowaniem, takie jak sprawdzanie historii rachunków, miniwyciągi czy zestawienia operacji z kart kredytowych.
• Funkcje umożliwiające dostarczenie użytkownikom platformy inwestycyjnej.
• Funkcje oparte o geolokalizację użytkownika m.in. nawigację do najbliższej placówki czy bankomatu.
• Funkcje wspierające realizację działań i strategii marketingowych m.in. programy lojalnościowe, gromadzenie statystyk czy budowa map preferencji klientów.

Smartbanking - ulotka

Wszystkie elementy Verax eBanking Suite działające po stronie serwerowej (tj. na serwerach instytucji finansowych, zostały zrealizowane jako trójwarstwowe aplikacje w technologii Java Enterprise. Verax eBanking Suite została przetestowana na następujących platformach:

• Serwery aplikacji J2EE: IBM WebSphere, Oracle, Sun, Apache Tomcat i JBOSS.
• Systemy operacyjne: IBM p Series (AIX lub AS/400), Sun Solaris, Linux lub Windows.
• Bazy danych: Oracle i IBM DB2.

Bankowość internetowa: dowolna przeglądarka obsługująca Adobe Flash Player 9 lub wyższy (wersja web) lub system operacyjny umożliwiający uruchomienie środowiska Adobe AIR (wersja desktop).

Narzędzia migracji kont i generacji tokenów programowych: Microsoft Windows 2000 lub wyższy.

Technologie RIA w bankowości elektronicznej na przykładzie Verax eBanking Suite

Smartbanking - nowy wymiar mobilnej bankowości

Smartbanking - usługi dodane bankowości elektronicznej na smartfony

Tokeny programowe - przegląd rozwiązań (whitepaper)

eBanking Suite - ulotka

eBanking - elektroniczny obrót papieramy wartościowymi - ulotka

eBanking - narzędzia migracji - ulotka

Smartbanking - ulotka

Sieciowe aplikacje PFM - osobiste centrum finansowe